1. 초기 상담 및 목표 정의

• 자산 규모, 가족구성, 리스크 요인(이혼·채무 등) 파악

• 상속·증여 목적 및 보호 우선순위 설정

• 신탁이 필요한지 여부 1차 판단

2. 자산 리스트업 및 구조 분석

• 부동산, 금융자산, 해외재산 등 전체 자산 목록 작성

• 소유구조(개인/법인), 세금, 법적 제약 분석

• 신탁 편입 가능·불가 자산 구분

3. 신탁 구조 설계 (Trust Structure Design)

• Revocable(철회 가능) / Irrevocable(철회 불가) 결정

• 신탁 유형 선택(Discretionary, Living Trust, Family Trust 등)

• Beneficiary(수익자), Trustee(수탁자), Protector(감시자) 지정

• 증여 방식·배분 방식(정액·정률·조건부 등) 설계

4. 법적 문서 작성 (Trust Deed Drafting)

• 신탁계약서(Trust Deed) 작성

• 자산 이전 방식, 수익 배분 조건, 보호 조항 기재

• 자녀 이혼·채권자 보호 등 리스크 방지 조항 포함

5. 자산 이전 절차 실행 (Funding the Trust)

• 부동산 명의 이전 또는 신탁 명의 등록

• 금융자산(예금·증권·해외계좌) 신탁 계좌로 이전

• 지분·주식(LLC 지분 등) 신탁 편입 작업

• 법원의 승인 또는 행정 절차 필요 시 진행

6. 세무·규제 검토 및 보고

• 한국·UAE·해외국가의 상속·증여세 영향 분석

• 조세조약 적용 가능성 검토

• 필요 시 세무서 신고 또는 보고 절차 진행

7. 신탁 설립 완료 및 효력 발생

• 신탁이 공식적으로 활성화

• 신탁 구조에 따라 자산 운영·배분 절차 자동화

8. 운영 관리(Trust Administration)

• 자산 운용(투자·임대·유지 관리)

• Beneficiary에 대한 정기적 배분·관리

• 상황 변화 시 구조 조정(결혼·이혼·출산·사망 등)

9. 연간 보고 및 규제 준수

• 연간 재무 보고

• 규정 변경 시 신탁 문서 업데이트

• 세무·회계·법적 리스크 점검